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深圳新闻网2023年8月7日讯(记者 朱琳 通讯员 林佳霓 夏露露)“邮储银行是国有大行,把财富交给你们,我也放心。”深圳市民王先生在签署完终身寿险投保协议之后,对邮储银行深圳分行的工作人员如此说道。
近日,王先生在朋友的引荐下,来到邮储银行深圳分行位于宝安区的财富中心,向工作人员说明了来意,表示其目前有一笔约500万的闲置资金,希望通过该行的财富管理服务,实现家庭财富的保值增值。
该行贵宾理财经理热情地接待了王先生,并将王先生引荐至财富顾问。王先生根据贵宾理财经理与财富顾问的专业建议,首先对自己的风险承受能力进行了风险评估,评估结果为稳健型。其次,贵宾理财经理和财富顾问通过与王先生充分沟通,对王先生个人、家庭、家族及企业进行全方位画像,并结合王先生的风险偏好情况,为其量身定制了一套资产配置方案。该方案配置了满足流动性需求的天天盈人民币理财、满足保值需求的私募类资管信托产品、满足增值需求的权益基金,此外还有保障类和另类的终身寿险(设立保险金信托,可满足王先生财富传承的需求)以及邮储金品牌金条等,全面实现了专业、科学的“一站式”财富管理服务。
据悉,邮储银行深圳分行近年来积极落实零售银行战略,顺应市场发展趋势与客户需求变化,深耕细作财富管理领域。目前,该行已构建了“1+N”服务体系,汇聚融合性专家团队智慧,为高净值人群提供资产配置、财富传承、风险隔离、法律咨询等全方位个性化、综合化的“一站式”金融服务方案。
具有财富管理需求的深圳市民,可前往邮储银行深圳分行各网点咨询理财经理。该行将为高净值客户提供“1+1”专属服务,根据其风险偏好及金融需求量身定制资产配置方案、提供专业财富管理规划服务。同时,财富顾问将协同贵宾理财经理每季度对客户进行回访检视,根据客户意愿、市场情况及产品变化对配置方案进行检视,并根据实际运作情况及需求调整方案,实现价值的持续创造。此外,该行还向财富客户提供传统节日关怀礼、生日祝福礼、商务出行专享权益等非金融增值服务,并定期邀请财富客户参加回馈答谢会、资本市场策略会、财商教育以及各类亲子、艺术、养生等主题的客户交流活动,全面满足其个性化需求。
未来,邮储银行深圳分行将坚持“以客户为中心、为客户创造价值”的经营理念,加快推进财富管理转型升级,创新服务模式、提升客户体验,为广大居民提供优质、便捷、有温度的“一站式”财富管理服务,推动实现客户价值与银行效益的双提升。
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